商業銀行信貸業務實物及風險防范

主講老師: 孫莉莉    查看講師詳情>>

工作背景：
–首都經濟貿易大學國際金融碩士 –ICMA國際注冊管理會計師 –中國注冊稅務師、會計師 –高級財稅顧問，高級稅務信息化管理師 –中信出版社邀約財經類作家，著有?2019個稅新政實操手冊? –商業銀行內控管理及...

主講課程：
財管稅籌類 管理會計與信息技術應用 企業管理四個階段經營分析 全面預算管理與實務 稅務管理與企業價值再造 數字經濟時代下的大數據財務分析管理 非財人員財務管理（報表...

  商業銀行信貸業務實物及風險防范課程大綱詳細內容

課程分類： 銀行風險管理

課程目標：

通過本課程學習資產業務案例分析、負債業務與結算業務案例分析、電子銀行業務與卡證業務案例分析、信托業務與外匯業務案例分析、資產證券化業務與安全保衛業務案例分析、表外業務與國際業務案例分析、貸款項目評估、公司授信業務等等

課程對象：

課程時間：

課程大綱:

第一章資產業務案例分析

案例一藍田公司拖欠貸款案例

案例二房地產公司利用假按揭騙貸案例

案例三廣夏公司不良貸款案例

案例四珠峰摩托不良貸款案例

案例五某公司的風險貸款案例

案例六企業“跑路潮”回流案例

案例七農發行××縣支行信貸違規案例

案例八貸后監管漏洞造成的不良貸款案例

案例九農發行信貸風險案例

案例十某支行行長等因失職導致貸款損失案例

案例十一新疆某長毛絨有限公司不良貸款案

案例十二政策性銀行不良貸款案例

案例十三銀行異地融資引發信貸風險案例

案例十四土地使用權抵押貸款風險損失案例

案例十五農發行信貸風險控制案例

案例十六金融機構貸款案例

案例十七農發行風險管理案例

案例十八上市公司報表作假風險貸款案例

案例十九民營企業騙貸案例

案例二十HH公司貸款違規審批和轉貸案例

案例二十一農發行烏蘇市支行企業貸款風險管理案例

案例二十二農發行某縣支行客戶經理違法發放貸款案例

案例二十三企業廠房長期空置形成不良貸款案例

第二章負債業務與結算業務案例分析

第一節儲蓄業務案例

案例一冒名掛失騙取居民儲蓄存款案例

案例二開立虛假賬戶，騙取大額存款案例

案例三商業銀行拆入資金無力償還案例

第二節結算業務案例

案例一外貿公司利用匯票杠桿惡意套取資金案例

案例二某銀行深圳分行承兌匯票詐騙案例

案例三A公司辦理1000萬元銀行承兌匯票貼現案例

案例四銀行承兌匯票風險案例

案例五某銀行支行行長崔某被取消高管任職資格案例

案例六工作人員私自挪用超時無人領取匯款案例

案例七收款方提貨單上做手腳，以致付款方重復付款案例

第三章電子銀行業務與卡證業務案例分析

第一節電子銀行業務案例

案例一利用虛假身份證或冒用他人身份注冊網銀案例

案例二利用偽造預留印鑒注冊企業網上銀行案例

案例三違規為代辦人注冊網銀案例

案例四批量注冊案例

案例五利用電話銀行繳費功能盜竊資金案例

案例六賬戶黃金報價系統錯誤案例

第二節卡證業務案例分析

案例一ATM機被安裝攝像頭，客戶信用卡內資金被盜案例

案例二偽造身份重寫磁業務，盜取銀行卡內現金案例

案例三新卡開立未進行資信審查，持卡人惡意透支案例

案例四利用銀行照片借記卡實施非法集資案例

案例五信用證業務案例

第四章信托業務與外匯業務案例分析

第一節信托業務案例分析

案例一華夏銀行理財風波案例

案例二商業銀行信托受益權轉讓案例

案例三工行江西昌北支行成功營銷票據信托理財案例

案例四光大-安信信托案例

第二節外匯業務案例分析

案例一個人結售匯案例

案例二外匯業務銀行違規案例

案例三資本金結匯業務違規操作案例

案例四日元對人民幣升值引發申請人信用風險案例

案例五銀行違規為企業辦理資本金結匯案

第五章資產證券化業務與安全保衛業務案例分析

第一節資產證券化業務案例分析

案例一建元2005-1個人住房抵押貸款證券化案例

案例二中遠集團應收賬款資產證券化案例

案例三國家開發銀行信貸資產證券化案例

第二節安全保衛業務案例分析

案例一現金押送工作人員攜款私逃案例

案例二銀行職員盜竊金庫“報復”領導案例

案例三持槍挾持銀行員工搶劫案例

第六章表外業務與國際業務案例分析

第一節表外業務案例分析

案例一商業銀行巧避跨國貿易信用證騙匯案例

案例二貼現貸款風險案例

第二節國際業務案例分析

案例一打包放款案例

案例二國際業務——代收案例

案例三國際信托投資公司破產案例

案例四A公司出口退稅質押貸款不良貸款案例

第七章貸款項目評估

第一節貸款項目評估概述

一、銀行貸款項目評估的意義

二、項目評估的原則

三、項目評估的內容

四、項目評估的程序

第二節項目非財務分析

一、項目背景分析

二、項目借款人分析

三、市場需求預測和競爭力分析

四、生產規模分析

五、原輔料供給分析

六、技術及工藝流程分析

七、項目建設和生產條件分析

八、環境影響分析

九、項目組織與人力資源分析

第三節項目財務效益分析

一、財務預測的審查

二、項目現金流量分析

三、項目盈利能力分析

四、項目清償能力分析

五、貸款風險性評估

六、項目不確定性分析

七、財務評價的基本報表

八、項目銀行、社會效益評估

第八章公司授信業務

第一節企業流動資金貸款

一、企業流動資金貸款及其規則

二、企業資金貸款的對象和條件

三、企業流動資金貸款需求量的測算

四、流動資金貸款風險評價及控制措施

五、流動資金貸款操作流程

第二節固定資產貸款

一、固定資產貸款及其規則

二、固定資產貸款條件

三、固定資產貸款操作流程

第三節項目融資

一、項目融資及其規則

二、項目融資參與各方當事人及項目融資的條件

三、項目融資業務操作流程

第四節票據承兌與貼現

一、銀行承兌匯票業務

二、票據貼現業務

第五節其他表外業務

一、貸款承諾

二、保函業務

三、信用證

第九章貸款風險管理

第一節貸款風險概述

一、貸款風險的定義和特征

二、貸款風險的種類及表現形式

三、貸款風險的管理策略

第二節貸款風險分類

一、貸款分類的含義和標準

二、貸款風險分類的目標、原則和意義

三、貸款分類考慮的因素及監管要求

四、貸款風險分類方法

五、不同類別貸款分類

第三節不良貸款的處置

一、不良貸款的定義及成因

二、不良貸款的監控和考核

三、不良貸款的處置方式