銀行合格操作風險防范

主講老師: 王恪    查看講師詳情>>

工作背景：
中級壽險管理師 CFP國際金融理財師 《零售銀行》雜志特約作者。 首屆中國金融培訓金蓮華獎十佳精英講師

主講課程：
《一線網點實戰系列課程》是一套完全出自一線網點的實用管理經驗，不僅是理念的傳導更是務實的操作，是拿來即用的管理工具，是經過幾年來多個網點充分驗證的經營策略，是銀行網點管理績效提升的長效機制，是存量客戶...

  銀行合格操作風險防范課程大綱詳細內容

課程分類： 銀行風險管理

課程目標：

課程對象：

課程時間：

課程大綱:

一、合規操作風險概念特點

1、操作風險的概念與特點

1)操作風險的概念

2)操作風險的特點

案例：嚴厲檢查未發現，事后客戶來報告

2、操作風險的七種具體事件

二、銀行商業賄賂警示

1、銀行商業賄賂案件的主要特點

2、層出不窮的銀行商業賄賂案

案例：14個商業賄賂案例集

3、商業賄賂的相關法律概念

1)刑法中涉及商業賄賂的八個罪名

2)受賄罪與非罪的主要區別

3)受賄罪與非罪的界限

4)國家工作人員與非國家工作人員的區別

5)國有銀行管理人員受賄后主體認定

4、銀行商業賄賂主要涉案人員與業務領域分布

1)主要涉案人員分布情況

2)主要業務領域分布情況

3)貸款業務領域受賄的主要環節

5、7個問題剖析商業賄賂案例

6、銀行商業賄賂案件的特點歸納

7、違規違紀成本

案例：某總行員工受賄判死刑

8、珍惜職業生涯，廉潔從業

三、銀行易發案件風險警示

1、外部欺詐風險案例分析

1)最常見的外部欺詐類型？（電信詐騙、虛假開戶、電子銀行盜騙資金、盜刷客戶銀行卡）

2)常見的20種電信詐騙

3)人行261號文件防范電信詐騙解讀

4)人行反洗錢工作要求及注意事項

5)防范假冒他人身份證的七點技巧

6)和銀行業務相關的各類證件防偽

2、員工盜取空白重要憑證案例警示分析

1)空白重要憑證管理主要風險點

案例：愛慕虛榮失操守，挺而走險套存單

案例：套取存單為詐騙，伙同犯罪教訓慘

2)空白重要憑證管理要點

3、員工侵占客戶資金及盜取庫款案例警示

案例：挪用資金去賭球，鋃鐺入獄悔一生

案例：偽造理財說明書，實挪用客戶資金

1)《刑法》有關規定

4、私售飛單參與非法集資風險案例分析

1)員工私售飛單”的主要形式與利益鏈

案例：保險“飛單”的傭金

2)“飛單”產品的風險分析

案例：某行員工售“飛單”事件

案例：自制理財協議書，柜員違規成囚徒

3)非法集資貫用的手段

案例：發生在我們身邊的事兒

4)銀行員工參與非法集資的特點

案例：欲望膨脹當掮客，害人害己陷牢籠

案例：某銀行柜員參與非法集資得不償失

5)非法集資多涉嫌內外勾結

案例：集資詐騙危害大，員工參與受刑罰

6)銀監會嚴禁員工參與非法集資的“八不得”

5、員工違規對外擔保及印章管理風險案例警示分析

1)層出不窮的銀行員工違規擔保案件

案例：副主任違規擔保，變賣家產未還清

2)如何防范員工違規擔保？

3)印章管理要點

思考：用印機一定安全嗎？

6、非法出售客戶信息案例分析

1)員工出售客戶信息的主要特點

案例：個貸經理售信息，央視爆光被判刑

案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔刑責

2)客戶信息泄露的主要渠道

3)國務院令631號《征信業管理條例》處罰規定

7、業務外包人員風險案例警示分析

案例：下載證書記密碼，更換UK套資金

案例：駐點銷售騙客戶，客戶上當訴銀行

8、案件形成原因分析

四、監督檢查與員工行為態排查

1、監督檢查方法和技巧

1)監督檢查流程的五個階段

2)檢查準備

案例：崗位輪換未檢查，超期任職作案件

3)非現場監測

案例：核查人員未履職，巨額資金被劃轉

4)監督檢查實施

案例：日終檢查走形式，隨心所欲盜庫款

5)跟蹤整改

案例：大額現金不入庫，忽視整改釀禍端

2、與網點相關的內控管理制度

1)柜面內控管理相關規定

2)安全生產管理要求

案例：安全檢查留死角，錢箱被搶釀大禍

3、員工行為動態排查

1)員工行為動態排查方法

2)排查流程和方法

3)員工工作內外的28種異?，F象