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《零售銀行數字化轉型系統性解決方案》

主講老師: 周承查看講師詳情>>

工作背景：
全網粉絲10萬的銀行行長 13年+大型商業銀行總行、分行、支行任職經歷 10年+零售、對公、電子銀行等業務營銷管理經驗曾任某大型股份制商行分行零售市場部總經理曾任某大型股份制商行總行零售銀行高級經理中央財...

主講課程：
數字化轉型類國有行股份制銀行（適合總分行零售管理部門、支行零售行長、客戶經理）《零售銀行如何用新媒體布局開門紅》《理財經理IP打造及私域流量建設運營實訓》《流量時代下的銀行高端客群經營...

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《零售銀行數字化轉型系統性解決方案》課程大綱詳細內容

課程分類： 數字化轉型銀行經營管理

課程目標：

課程對象：

課程時間：6課時

課程大綱:

一、零售銀行數字化轉型的時代背景

1.傳統銀行的困境

1)客戶結構盤點

①　倒金字塔式的客群老齡化；

②　現有營銷方式難以觸達年輕客戶；

2)營銷方式剖析

①　廳堂營銷

②　電話/短信營銷

③　社區營銷

④　沙龍營銷

3)客戶行為習慣的變遷

①　選擇銀行的方式

②　監管政策的影響

4)經營管理的重構

①　員工培養策略

②　過程管理重構

2.數字化營銷的實踐成果

1)業績轉化

①　理財銷售；

②　基金銷售；

③　保險銷售；

④　信用卡營銷；

⑤　AUM綜合提升。

2)數字資產

①　粉絲量

②　閱讀量

③　社群量

3.零售銀行數字化轉型的主要挑戰

1)員工特別是管理人員對數字化轉型的認知度；

2)數字化轉型的必要性和方法手段；

3)如何招聘、培養和保留數字化人才，落實零售營銷條線的數字化轉型；

4)如何通過數字化轉型追尋新的收入來源、新的產品和服務，新的客戶體驗和新的價值；

4.數字化轉型的前提：認知轉型

①　戰略層的認知；

②　科技層的認知；

③　業務層的認知。

二、零售銀行數字化轉型的解決方案

1.數字化技術基礎設施：

1)賬戶；

2)支付；

3)客戶資產；

4)貸款。

2.傳統模式與數字金融模式的區別：

1)客戶身份識別；

2)風險量化評估；

3)資金流向監控；

4)貸后風險管理。

3.數字化轉型路徑：四個重構

1)重構經營管理

2)重構客戶運營

3)重構業務邏輯

4)重構展業模式

三、打造零售銀行數字化獲客生態圈

1.場景金融（線上）

1)線上場景金融生態圈業務邏輯

2)線上消費金融實際案例

①　京東金融金條資金端項目；

②　福田汽車存量按揭客戶線上信用貸項目；

③　ETCP停車場經營權人經營項目；

3)線上二類賬戶及線上分期業務實際案例

①　眾信旅游二類賬戶輸出及線上信用卡分期項目；

②　天金所二類賬戶輸出項目；

2.流量金融（線上）

1)什么是流量營銷

2)為什么要做流量營銷

3)監管政策解讀

①　存款新規的解讀；

②　互聯網存款對客戶的影響；

③　存款新規對銀行的影響；

④　目前的應對方式是否有效；

⑤　銀行互聯網營銷的出路在哪里。

4.總行級零售戰略解讀

1)數字化轉型已成為各大銀行總行級戰略共識；

2)數字化轉型=工具30%+運營70%；

3)數字化轉型勝任數字模型；

4)分、支行數字化轉型路徑；

5.流量營銷與傳統營銷的區別

1)地域范圍：突破周邊2公里的地域限制

2)時間范圍：突破朝九晚五的營業時間限制

3)交互方式：高效的批量交互方式

4)客戶狀態：由被營銷轉為主動咨詢

5)員工狀態：由推銷員轉為專業顧問

6)業績指標：實現自然增長

6.流量營銷的成果

1)業績轉化；

2)數字資產；

3)閱讀數據；

4)解鎖商圈；

7.如何從0開始做流量營銷

1)銀行私域流量與其他行業的四大差異：

①　客群的匹配性；

②　產品的特殊性；

③　內容的合規性；

④　流程的復雜性。

2)自建私域流量的注意事項：

①　選對平臺；

②　選對主題；

③　內容合規；

④　強化交互；

⑤　流程便捷。

3)行業對標分析

①　銀行同業對標分析：招商銀行

②　異業對標分析：寶島眼鏡

4.推動步驟

①　定位（人設、內容、客群）；

②　流量矩陣建設；

③　專業內容持續輸出；

④　社群運營轉化提升；

⑤　推動流程。

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