商業銀行理財經理技能提升攻略

主講老師: 牛建萍    查看講師詳情>>

工作背景：
2008年榮獲中國《女性成功創業優秀人物》獎項； 自2008年-2010年連續榮獲中國企業百強教育優秀培訓師稱號； 2009年評為中國策劃協會年度諸葛亮策劃獎； 2010年榮獲央視奮斗欄目《中國青年奮斗...

主講課程：
金融機構： 《銀行中層管理人員能力提升策略》； 《銀行服務營銷技能提升》； 《金融機構理財經理專業技能的提升》； 《互聯網金融產品運作與風控》； 《金融機構大客戶創富說明...

  商業銀行理財經理技能提升攻略課程大綱詳細內容

課程分類： 銀行理財營銷

課程目標：

課程對象：

課程時間：

課程大綱:

第一部分：提高銀行理財經理技能的必要性

一、金融機構的增多

二、銀行間競爭

三、理財產品的增多

四、客戶的需求

第二部分：金融及理財基礎知識

一、負債業務時代

1.  消費負債模式

二、資產業務時代

1.  金融機構步入資產管理時代

三、中間業務時代

1.  中間業務（代理）：

1)咨詢顧問類業務

2) 承諾類中間業務

3) 交易類中間業務

4) 擔保類中間業務

2. 中間業務現狀分析

1)中間業務發展對策

第三部分：理財產品分析及應用

一、資產配置

1.資產配置的意義、作用

2.資產配置的的模型圖示

二、理財傳統產品種類與風險

1.股票、開放式基金、私募基金、

2.國債、貴金屬、保險

三、互聯網金融知識介紹

1.P2P和P2B網貸的模式

2.眾籌解析及實戰案例

3.大數據在社會中的體現

4.其他投資產品

第四部分：理財客戶服務知識及技能

一、理財與資產配置關系

1.理財的目的

2.資產合理配置--投資組合策略

3.累積財富--風險管控

1)風險承受能力測試參考標準

2) 風險承受能力測試

二、如何正確銷售理財產品

1.銀行個人客戶的分類

1)找出阻礙客戶的投資原因

三、需求式、顧問式銷售方略

1.與客戶溝通的六大關鍵

2.產品贏銷及案例分析

第五部分：金牌理財經理的五項修煉

一、客戶認同我們服務的攻略

二、大堂經理處理客戶問題案例

第六部分：銷售實操環節

一、銷售理財產品案例演練解析

實景：分組演練、當眾評分、直至熟練。