銀行理財經理勝任能力提升
主講老師: 金鐘 查看講師詳情>>
工作背景：
畢業于上海交通大學，15年以上金融/投資工作經驗，其中9年一線銷售/管理工作經驗；
上海財經大學RFP特聘講師，中財會特聘講師，美國注冊財務策劃師；
7年金融線上線下培訓經驗，培訓單位有銀行、基金、資管以及大型金融...
主講課程：
金融系列
《資產配置的藝術》
《財富管理綜合規劃案例》
《家族財富傳承安排》
《財富管理行業與金融創新》
《金融理財顧問銷售技巧提升》
《高凈值客戶的開發與維護》
《高端客戶開發與分層維...
銀行理財經理勝任能力提升 課程大綱詳細內容
課程分類： 銀行理財營銷
課程目標：
課程對象：理財經理
課程時間：6H
課程大綱:
一、理財經理的心態建設
1、心態對了，什么都對了
2、80%的時間放在20%的大客戶身上
3、自己必須認同產品才有辦法說服客戶
4、夠專業才能獲得客戶信任
5、要能創造客戶需求才能創造更多效益
6、客戶想聽的是產品對他有什么樣的直接效益
7、銷售需要靠的是感性銷售
8、在與客戶面談中，要多問客戶問題才能更了解客戶及需求
9、當客戶發言時，要認真聽，才能找到更多的銷售機會
二、理財經理的素質提升及他行案例解析
交朋友
說人話
抓痛點
1.1精準客群定位與分層
他行案例分析：上海名媛群背后的客群定位
（1）客群分層
分層四象限：兩個維度--資產量&客戶關系
他行案例分析：不同客群的邀約邀約理由和方法
線上邀約--微信&微信群經營
線下邀約--廳堂經營
1.2關系建立
他行案例分析：如何交朋友
對位思考
秉持“客觀中立”的立場
淡化營銷的目的
線上與線下相結合
他行案例分析：到底什么是情商？
他行案例分析：如何判斷和識別客戶的情緒？
1.3 需求分析（KYC九宮格）
零售客群家庭需求診斷模型分析--招商銀行
A.信息格
他行案例分析：客戶投資目標的設置
B.性格格
他行案例分析：性格與命運（客群溝通方式）
C.婚姻格
他行案例分析：婚前財產糾紛（真實案例）
他行案例分析：保單分割，法官會怎么判？
他行案例分析：遭遇出軌，是資產保全？還是資產保護？
D.收入格
E.興趣格
他行案例分析：對于客戶來說，到底什么才是最重要的？
F.關心格
G.痛點格
H.財務格
他行案例分析：風險承受能力&風險承受意愿
I.關系格
他行實戰演練：重點客戶需求實戰分析
他行實戰演練：客戶家庭資產分析報告
1.4零售重點客群開拓&維護
（1）零售客群：企業主
他行案例分析：通過四個關鍵問題，獲得企業主的信任
A.企業主的三大風險分析：財務、稅務、法務
他行真實案例分析：被坑爹的王總！
B.企業主客群資產配置解決方案
（2）零售客群：家庭主婦
經典客群畫像：中老年會理財的女性家長
真實案例分析：面臨丈夫出軌，非婚生子女，王女士的選擇？
A.家庭主婦客群資產配置解決方案
（3）零售客群：中老年
他行真實案例分析：老來得孫，怎么做到隔代傳承？
A.中老年客群資產配置解決方案
（4）零售客群：專業投資者
（5）保險金信托--浦發銀行
重點大單案例分析
（1）基金售后管理實操--招商銀行&寧波銀行
（2）核心資產管理實操
（3）賬戶投資風險管理實操--招商銀行&興業銀行
