《高凈值人士的財富法律風險及防控策略》
主講老師: 周暢 查看講師詳情>>
工作背景：
金融、法律、稅務復合型財富管理實務專家
私人銀行、保險公司、信托公司、證券公司等頭部金融機構講師，擁有過千場培訓經驗
工商銀行總行金融分析專才指定專家顧問講師
農業銀行總行投顧及私人銀行指定專家顧問講師
中國銀行...
主講課程：
財富管理專業底蘊類
《高凈值人士的財富法律風險及防控策略》
《共同富裕與金稅四期背景下的高凈值人士稅收征管解析》
財富管理工具運用類
《家族信托在財富保護與財富傳承中的應用》
《大...
《高凈值人士的財富法律風險及防控策略》課程大綱詳細內容
課程分類： 風險管理法律法務保險
課程目標：
課程對象：
課程時間：6課時
課程大綱:
一、財富法律風險及影響
1.作為高凈值人士，需要辨析：何為投資？何為理財？何為財富
管理？
2.法律思維出發的財富管理風險
1)人身風險，主觀意愿不情愿改變不了客觀現實的殘酷，但對家人的責任如何延續？
2)婚姻風險，婚姻是美好的但人性是多變的，理性的思考和安排更是真摯情感的保障。
3)二代揮霍，年輕一代的不成熟是大概率的常態，如何規避卻是對上一代的智慧考驗。
4)傳承風險，財富創造者的財富，能夠按照他的意愿給到他想給的人嗎？
5)代持風險，用一種本身就有風險的方式去規避另一種風險，其結果是更加放大風險。
6)家企混同，企業經營中的“有限責任”為什么會演變為連累家庭的“無限責任”？
7)稅務風險，共同富裕、三次分配、金稅系統，稅務環境趨嚴趨緊時代該怎樣規劃？
二、民法典背景下的財富管理
1.法定繼承、遺贈繼承與遺囑繼承
2.遺囑的要件與遺囑的無效
3.《民法典》繼承篇對高凈值人士的影響
1)公證遺囑效力的變化
2)遺產代位繼承的延展
3)遺產管理人制度的意義
4)遺囑信托的利與弊
4.我國婚姻財產制度：法定財產制與約定財產制
5.家事協議涉及夫妻忠誠義務、婚/非婚生子女撫養的應用
6.《民法典》婚姻家庭篇對高凈值人士的影響
1)冷靜期讓離婚變得更難嗎？
2)投資收益列入夫妻共同財產
3)夫妻共同債務如何認定？
4)婚內財產分割的情況
三、保單在財富保護與傳承中的應用
1.保單在財富管理中不可替代的核心功能
1)確定性與杠桿功能
2.保單在財富傳承中的工具優勢
3.保單在養老規劃中的工具優勢
4.保單所謂的“避債避稅”功能的解析
四、境內家族信托在財富保護與傳承中的應用
1、家族信托的官方界定（《信托法》、監管文件等）
2、信托當事人的法律地位及身份的特別說明（委托人、受托人、受益人）
3、信托財產獨立性的體現（信托法、九民既要、家族信托第一案解讀）
4、家族信托的信托財產類型分析及要點解讀（現金、保險金請求權、股權、不動產）
5、家族信托的核心功能（稅務籌劃、資產保障、傳承規劃）
五、保單+信托，保險金信托作為一類特別的家族信托在實務中的運用
1.保險金信托業務原理
1)保險金信托與家族信托的關系
2)保險金信托中保單和信托的互補
2.保險金信托的實務運用
案例二；一位地產商的自身養老、家人保障、財富傳承的綜合規劃（終身壽險+年金險+家族信托+遺囑+
公司治理舉措）
