《高凈值客戶財富規劃：需求端迷思與供給側改革》
主講老師: 蒲嘉杰 查看講師詳情>>
工作背景：
曾任職于國際四大會計師事務所普華永道、國內知名銀行系信托公司、國內頭部財富管理公司
曾為多名中國高凈值人士提供家族信托與保險金信托服務，包括內地信托、香港信托、新加坡信托、美國信托等，累計設立和管理信托架構、保單規劃等...
主講課程：
《高凈值客戶財富規劃：需求端迷思與供給側改革》課程大綱詳細內容
課程分類： 家族信托財富銀行理財營銷
課程目標：
（1）進一步認識高凈值客戶的需求；
（2）深層次了解信托、保單、遺囑、身份規劃等工具在私人財富管理中的應用；
（3）拓展視野，了解更為多元化的私人財富規劃解決方案；
課程對象：高凈值客戶及客戶經理
課程時間：6課時
課程大綱:
第一章：概述
第1節：需求端
1、資產保護：繼承、婚姻、債務、代持、后代
2、稅務籌劃：境內稅收、境外稅收
3、資產配置：財富合規、保值增值
4、其他
第2節：供給側
銀行
保險
資管公司
專業機構（律所、會計師事務所）
移民機構
其他
第二章：需求 v 供給之資產保護
第1節：繼承風險
1、武漢信托執行第一案
2、這宗傳承爭議，誰能解決？
3、股權傳承：產權 v 政權的爭議
4、父債子償的唏噓
5、內地信托 v 遺產稅
第2節：婚姻風險
1、婚姻風險與刑事風險的交織
2、內地信托的婚姻隔離爭議
3、保單與保險金信托的價值
第3節：債務風險
1、內地信托的債務隔離隱患
2、保單的債務隔離設計
第4節：后代風險
1、近期案例
2、后代風險 v 人性
第5節：離岸信托中的誤區
第三章：需求 v 供給之稅務籌劃
第1節：財富的常態
1、紅燈與探頭
2、共同富裕：放大存量財富的追溯風險
第2節：未來5年的稅務稽查趨勢
1、舉報：“私人糾紛”稅收化
2、征管：“以數治稅”在路上
3、中央：重點打擊逃避稅
第3節：稅務籌劃篇
1、稅務籌劃：案例與掣肘
（1）若干稅務籌劃案例分析
（2）中產的苦惱
2、“磚家”的生存空間：你字少我信你 & 你字多我信你
3、金融機構介入稅務籌劃：爭議與風險
（1）錯將避稅作節稅
（2）這個信托有用嗎？
第四章：需求 v 供給之資產配置
第1節：財富合規
1、債務隔離變犯罪
2、離岸信托做不到的事
第2節：保值增值
1、架構與投資
2、投資中的道德風險
3、資產分散配置
第五章：統籌規劃若干案例
1、財產統籌：股權資產與金融資產的統籌規劃
2、工具統籌：債務隔離與保險金信托2.0
3、需求統籌A：稅務籌劃與婚姻隔離
4、需求統籌B：股權架構與私人財富
