《高凈值客戶財富管理要素》
主講老師: 杜蘊姍 查看講師詳情>>
工作背景：
工行、農行、建行、中行、交行地市分行私行特邀私財管理主講專家顧問老師
招商、平安、興業、中信、民生總行私行特邀私財管理專家顧問
華泰證券、國泰君安、海通證券、廣發證券、招商證券、中信建投證券等國內知名券商指定高凈值客...
主講課程：
第一模塊【財私業務道法術】行業發展及銷售管理
《財富管理與私人銀行業務（1.5天）》
《高凈值客戶財富管理要素（1.0天）》
《私行業務發展渠道（1.0天）》
《私行增值服務體系（1.0天）》...
《高凈值客戶財富管理要素》課程大綱詳細內容
課程分類： 金融理財家族信托財富
課程目標：
1. 了解高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點。
2. 了解資產配置4大元素，配合客戶財富成長周期，滿足其金融理財需求。
課程對象：
課程時間：6課時
課程大綱:
一、知己知彼，百戰不殆 -- 了解市場趨勢及高凈值客戶特征（0.5小時）
1.客戶分層定位（行業/年齡/愛好等等）
2.生命周期 vs 金融產品
3.金融需求 vs 非金融需求
4.需求 vs 痛點
二、生財 - 企業發展周期及客戶金融需求發展變化
1.起步階段-資本市場融資
2.成長階段-企業發展與架構重整
3.鞏固階段-微調架構，出售股權或資產籌資
4.繼承出售-退售繼承
1.分析市場上常見的資產配置模型
2.為什么要做資產配置？
1)資產配置以外的其他投資選項孰優孰劣？
2)自主決策的陷阱
3)通過分散投資，優化投資組合整體回報
3.什么是資產配置？ - 投資不完全相關的資產
1)認識大類資產
2)了解經濟周期和資產輪動 – 美林時鐘，結合經濟周期與資產輪動看各大類資產配置建議
4.怎么做資產配置？
1)大師級的資產配置模型 - 斯文森 / 懶人組合 / 60/40 / 伯恩斯坦 / 常青藤組合
2)如何選取投資標的（資產）？
3)如何決定資產權重（配置）？ -- 協方差矩陣 vs 平均配比法
4)哪種資產配置模型最好？
5.選股還是擇時？
1)資產配置解釋了91.5%組合收益的變化？
2)通過選股提高年化收益
3)通過擇時加強風險控制
4)“資產配置 + 選股 + 擇時”對投資組合有什么影響？
四、用財
1. 用財以享– 通過評估工具量化客戶需求
1)自然會老 – 教育金/養老金的準備
2)偶然會病 – 重疾險的必要性
3)必然會死 – 壽險的涵蓋范圍
2.用財以義– 保證資產造福人間
五、傳財
1.傳財過程中財產流失的原因
2.中國本土高凈值人士財富傳承誤區
3.家族財富傳承工具利與弊 （大量國內案例）
1）傳承工具一:法定繼承
復雜繼承關系
法定繼承的弊端
案例分析
2）傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過七關
案例分析
3）傳承工具三:生前贈與
生前贈與的風險與陷阱
案例分析
4）傳承工具四:人壽保險
保險傳承效力分析
案例分析
5）傳承工具五:家族信托
信托的優劣勢分析
民事信托傳承架構
案例分析
6）傳承工具六:保險金信托
保險金信托架構
7）家族財富保障與傳承（總結）
