一、客群心理（2.0小時）
1.中國企業家定位
1)傳統創富一代企業主
2)
資本運作產業結構中的董高監/企業高管/專業人士
2.企業家客戶的真實需求
2)關注點的改變
3)資產配置的焦點和難點
3.中國典型的企業家客群心理特征
1)家庭權威型
2)獨立創新型
4.企業家客群的共同點及相應營銷策略
1)價格敏感度 – 【場景】利用高客體檢來增進客戶好感度
2)績效敏感度 – 【場景】行情不好時我們的心態決定客戶的態度
3)風險承擔意愿度 – 【場景】客戶問“行外高收益產品我能不能投一點”我的回應是往哪個方向推波助瀾？
5.企業家客群的拓客策略
1)關注客戶的內心需求層次
2)獲取MGM的步驟和常被忽略的制勝關鍵
3)沙龍活動獲客的規劃，讓每位與會的企業家都滿意而歸
① 活動目的/目標/主題
② 邀請對象/心理特點/需求痛點
③ 預算
④ 執行細節
二、高效KYC（2.0小時）
1.信任公式（CRISO）
1)自我傾向 – 精準的自我定位：賣產品給客戶 vs 幫客戶買產品
2)可信度 – 自我營銷：學歷+能力+經歷
3)親切感 – 消除陌生感：形象+表情+動作+顏色
4)可靠度 – 靠譜：過往有背書+未來可預測
2.把握關鍵5分鐘
1)【場景演練】業務人員是否能與不同類型的企業家客戶由不同的話題切入話題，通過自我介紹、寒暄和贊美快速贏得好感，建立信任，并自然導入KYC。
① 寒暄贏好感：贊美+共性+話題
② 捕捉信任信號：高效推進KYC
3.雙商在線的溝通模式（DiSC）
① 了解不同的溝通模式的特征和偏好 - 掌控型/影響型/穩定型/謹慎型
② 因應不同客戶行為偏好定制銷售話術
a.企業老板 / 領導
b.企業高管 / 專業人士 / 科研專家
4.精細KYC：有哪些關鍵信息必須問？
1)企業家客戶的KYC和工薪理財客戶有啥不同之處？
2)如何從客戶信息中發現/發掘痛點？
5.準確KYC：面對閱人無數的高客，哪些做法符合客戶的預期？
1)測試家庭風險偏好，診斷家庭財務狀況；
2)了解客戶的金融目標、并按重要性及時限性排定優先級；
3)評估客戶安全需求并分析相關風險，通過理財評估工具把客戶需求
數字化、具體化
6.高效KYC：怎樣才能令客戶愿意跟我們談他的痛點/難點？
1)道：思路三觀合 （探索客戶三觀的提問技巧）
2)法：溝通方法對 （CIRSO / DISC / SPIN）
3)術：能解決問題 （羅列所有痛點和相應的解決辦法和選項）
三、專業呈現（2.0小時）
1.設計方案，專業呈現（配置方案模板）
1)按照客戶投資偏好與顧忌設計并介紹產品的特點優勢和價值（FABE）
1)說什么？（WIIFM）
2)為什么說？（引申 – 從類固收產品向風險收益型產品過渡）
3)怎么說？（四步聊）
4)講經濟和市場客戶不愛聽，還講不講？
3.客戶目標和需求
1)硬目標：量身定制 + 因時制宜
2)軟目標：針對“需求 + 痛點”營銷
4.配置策略 + 產品建議
1)避免主動引發客戶質疑
2)最怕客戶問我“那你建議我怎么買哪個？”怎么破？針對不同類型的“信心問題”采取不同對策
① 賺錢能力：自我歸因偏差
② 宏觀經濟：結合經濟周期與資產輪動看資產配置
③ 市場趨勢：在不確定的大環境中，投資者尋求的是機會
④ 投資策略：匹配市場趨勢選擇相應策略 / 讓微笑曲線充滿激情
⑤ 產品前景：投資自信的成因
【作業】根據今天的課程內容為某位重要客戶制作客戶畫像、分析溝通要素、設計符合客戶需求和痛點的資產配置方案、并就客戶可能會提出的異議進行解答。
