《財富管理與資產配置能力提升》
主講老師: 李穎 查看講師詳情>>
工作背景：
中行、農行、建行、工行特聘財富專家顧問老師
興業、華夏、廈門國際銀行、桂林銀行等多家股份行財富專家講師
曾分管財富資產超100億，分管客戶融資業務累計50億
16年國有行股份行一線營銷管理經驗
原平安銀行某分行財...
主講課程：
《財富管理與資產配置能力提升》
《營銷技巧與資產配置能力提升》
《下跌期間，如何向客戶營銷基金》
《基金訓練營——從0到1搞定基金》
《基金銷售實戰提升》
《3.0財富管理時代下，如何做一個...
《財富管理與資產配置能力提升》課程大綱詳細內容
課程分類： 資產重組金融理財家族信托財富
課程目標：
1.適應銀行轉型發展需要，提升理財經理財富管理業務核心價值。
2.培養顧問營銷服務意識，增強銀行個人理財經理營銷實戰技能。
3.基于資產配置的核心流程，能把各類理財工具合理地配置到客戶需求當中。
4.掌握與客戶建立長期信賴關系的方法，以滿足績效可持續增長的需要。
課程對象：網點負責人、投資顧問、理財經理主管、骨干理財經理、項目經理等
課程時間：6-9課時
課程大綱:
1.中國進入財富管理新時代——從0到1
1)財富管理1.0啟蒙階段
2)財富管理2.0理財配置階段
3)財富管理3.0重新定義財富管理
4)國內財富管理現狀
2.高凈值客戶的需求分析
1)中國高凈值人群概況
2)高凈值人群投資習慣的變化
3)高凈值人群對財富管理需求分析
3.新財富管理時代的金融營銷
1)理財師在客戶財富管理行為中的定位
2)理財師財富管理核心能力
3)理財師在新財富管理時代的營銷重點
探討：理財經理的發展目標和定位
二、資產配置能力提升
1.資產配置理論——資產配置理念
1)什么是資產配置？
2)資產配置理論——馬可維茲理論與實踐
3)資產配置理論——有效的資產配置可以優化投資組合風險收益
2.資產配置理論——觀念導入工具
1)觀念導入工具——金字塔理財法
2)觀念導入工具——帆船理論
3)觀念導入工具——家庭生命周期理論
4)觀念導入工具——經濟周期與“投資時鐘”理論
資產配置話術演練——為什么要做資產配置？
3.挖掘客戶需求，確定資產配置目標
1)學會KYC，挖掘客戶需求
2)完善客戶KYC地圖——過去、現在、未來
3)運用工具確定客戶資產配置目標
三、如何運用資產配置工具完成客戶資產配置
1.簡易版客戶資產配置
1)資產配置方法——市場背景分析
2)客戶風險屬性與資產配置比例介紹
3)簡易版資產配置流程
4)案例分析
互動點評
2.復雜版客戶資產配置
1)五步客戶資產配置流程
2)第一步：基于客戶需求，風險評估
3)第二步：確立投資目標
4)第三步：確立資產配置組合
重點產品資產配置話術
5)第四步：客戶資產配置組合以及執行交易
6)第五步：定期資產配置組合報告
3.資產配置案例演練
不同客戶資產配置案例演練
