商業銀行盡職免責與問責工作審計

主講老師: 徐連金    查看講師詳情>>

工作背景：
中國銀行業協會特聘專家 江西財經大學九銀票據研究院高級研究員 上海財經大學國際金融學院專家委員會專家 三十余年銀行研究與風險管理培訓、咨詢專家 曾任招商銀行某省級分行多個部門總經理 曾任人民銀行總行直屬成人高校...

主講課程：
《票據業務操作與風險防范》 《銀行貸款業務合規操作與風險管理》 《銀行業柜面業務合規操作與風險管理》 《銀行支付清算管理與風險防范》 《銀行內部審計合規操作》 《商業銀行合規管理與案件防控》...

  商業銀行盡職免責與問責工作審計課程大綱詳細內容

課程分類： 銀行經營管理

課程目標：

課程對象：

課程時間：

課程大綱:

是否遵循授信業務盡職免責的原則

盡職免責制度建設的審計

是否制定負責人的免責情形

是否制定經辦人員及參與具體業務流程管理人員的免責情形

是否制定不得免責情形

是否制定特殊情形下的問責要求

是否完善相關規程制度

是否建立健全組織架構

是否建立組織機構

是否嚴格落實回避要求

是否細化工作流程環節

是否明確事實認證與責任認定程序

是否明確授信工作盡職調查的對象與范圍

是否明確盡職認定程序

是否加強檔案管理

調查環節相關人員的責任行為的審計

案例：銀行如何在賽維上虧掉200億

案例：“投資大亨”空殼騙貸328億

案例：弟弟冒充哥哥貸款

授信審查環節相關人員責任行為的審計

案例：都是“二師兄”惹的禍

案例：三聯商社虛開承兌匯票案

案例：民生銀行收到330萬罰單

案例：交行浙江貸款資金違規轉作承兌匯票保證金接300萬罰單

案例：承兌匯票保證金賬戶被凍結

案例：重大過失貼入偽造票據

授信審批環節相關人員責任行為的審計

案例:同一文本不同結果

授信后管理環節相關人員責任行為的審計

案例:質物憑空消失

案例:抵押房屋被拆遷

不良資產處置環節責任行為的審計

案例：某銀行775億不良代持被重罰

信貸檔案管理環節相關人員責任行為的審計

貸款經辦行領導管理責任行為的審計

是否厘清盡職認定標準

是否界定責任類型

是否明確責任劃分

案例：莊吉集團倒閉致銀行三百億壞賬

案例：代工巨頭偉創力與華為“鬧掰”

案例：百億假黃金騙貸案

案例：懵懂的聯保

是否規定處罰條件

是否制定處罰措施