做好理財，規劃一生幸福
主講老師: 趙博 查看講師詳情>>
工作背景：
10年金融培訓管理經驗
人民大學公共財政與公共政策碩士
理財規劃師委員會委員
國家高級理財規劃師（CHFP）
曾任：某大型金融咨詢公司丨事業部經理
曾任：山東中啟創優（上市）丨法稅項目負責人
曾任：鑫茂榮信財...
主講課程：
《新經濟環境下宏觀經濟解析》
《透析財稅改革下的財富新格局——中高端客戶經營策略》
《做好理財，規劃一生的幸?！鄨鼍皩崉绽碡斠巹澯柧殸I》
《中高端客群資產配置特訓營》
《家庭財富傳承規劃—...
做好理財，規劃一生幸福課程大綱詳細內容
課程分類： 金融理財
課程目標：
從多維度了解經濟和金融形勢，提升視野，更好的和客戶溝通
通過房產配置、教育規劃、養老規劃等多個案例掌握多場景營銷客戶、金融產品配置方案
學會自我人設經營及客戶管理方法
課程對象：金融機構從業者
課程時間：2天，6小時/天
課程大綱:
第一講：財富3.0時代的金融營銷
一、經濟轉型期的財富再分配
1. 宏觀：經濟“雙循環”對家庭財富的影響
2. 金融：產品結構調整與營銷難題
3. 客群：暴雷潮、資產荒與客戶財產性收入需求
4. 人口：我國人口老齡化及人口遷移解讀
二、財富3.0時代下的金融從業者
1. 財富3.0時代的金融從業者自我定位及人設經營
1）不談細分市場就沒有客戶畫像
2）在哪座“金山”深度經營我的客戶
訓練：構建AAA客戶池運營體系
3）自我人設經營
2. 金融營銷客群經營的瓶頸與突破
1）從人脈圈到資源圈的整合
2）從理財團隊到理財工作室
第二講：理財顧問式營銷邏輯
1. 客戶“畫像”繪制邏輯
1）客戶目標
2）風險容忍度
3）行為偏好
4）客戶約束條件
5）生命周期資產負債表
2. 客戶理財需求KYC
訓練：客戶需求KYC分析
工具：資源與流程經營卡
4. 客戶拜訪DOME分析技術
第三講：家庭理財規劃技術
一、生命周期與客戶需求分析
1. 理財規劃原則
1）整體規劃，綜合考量
2）客戶資產配置周期
3）現金保障優先
4）風險管理優于追求收益
5）家庭模型與理財策略相匹配
2. 客戶生命周期檢視法
1）生命周期與家庭模型
2）各生命周期對應的主要需求
3）家庭模型與理財規劃策略
訓練：生命周期檢視法
3. 客戶家庭兩表八率檢視法
1）家庭資產負債表編制
2）家庭收入支出表編制
3）家庭財務比率分析
工具：家庭財務八大比率
二、家庭現金規劃與金融產品配置
1. 現金規劃家庭理財“基石”
2. 家庭現金規劃核心原理
3. 家庭現金規劃注意事項
4. 家庭現金規劃產品類型
訓練：家庭現金規劃與金融產品配置
三、家庭房產規劃與金融產品配置
1. 投資房產還能賺錢嗎？
1）人口結構對房產投資的影響？
2）城鎮化對不同區域房產價值的影響？
3）投資房產注意要點
訓練：家庭房產投資檢視
2. 家庭房產規劃核心原理
3. 家庭房產規劃與配套金融產品配置
訓練：家庭房產投資規劃
四、家庭教育規劃與金融資產配置
1. 教育的馬太效應
2. 家庭教育規劃原則
1）教育目標設定
2）提早規劃原則
3）穩健投資原則
4）專戶管理原則
3. 家庭教育規劃產品類型
訓練：家庭教育規劃與金融產品配置
五、家庭養老規劃與金融資產配置
1. 我國養老體系解析
2. 從人口結構解析我國養老危機
3. 退休養老——從來不是時間問題，而是經濟問題
4. 被誤解的“養老”
思考討論：80、90后和父輩的養老有什么區別？
1）什么是養老？
2）養老需要準備哪些費用及資源？
3）“您”的養老金來源有哪些？養老替代率是多少？
工具：客戶養老金來源梳理表
5. 家庭養老規劃原則
1）目標設定合理
2）提早規劃
3）穩健投資
4）專戶管理
5）家庭整體考量
6. 家庭養老規劃產品類型
訓練：家庭養老規劃與金融產品配置
家庭理財規劃方案制作演練：
1. 中年白領三口之家理財規劃方案制作
2. 單身青年理財規劃方案制作
3. 三世同堂之家理財規劃方案制作
