DeepSeek賦能銀行個金業務營銷
主講老師: 郝明玉 查看講師詳情>>
工作背景：
10年銀行產品營銷、資產配置經驗
南開大學經濟學碩士
國際金融理財師（CFP）
曾任：鄭州銀行 | 理財經理
曾任：平安銀行 | 貴賓理財經理
現任：某私募基金公司 | 渠道總監
主講課程：
《高朋滿座—私人銀行客群經營及營銷秘籍》
《化繁為簡—打通資產配置任督二脈》
《專業至上—金牌理財經理綜合技能提升》
《談笑風生—理財經理電話約訪的流程與技巧》
《“基”流勇進—新零售銀行基金...
DeepSeek賦能銀行個金業務營銷課程大綱詳細內容
課程分類： DS賦能銀行
課程目標：
效率革新：實現業務響應與方案設計的全流程智能化提速
價值深耕：激活客戶復雜金融需求的深度挖掘能力
生態構建：形成人機協同的數字化服務新范式
課程對象：理財經理、客戶經理、支行長等（50歲以上人員包教包會）
課程時間：基礎版1天，進階版2天
課程大綱:
第一講：AI與DeepSeek基礎認知（1.5h）
CRM與DeepSeek能力矩陣對比
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功能維度
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傳統CRM
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DeepSeek破局能力
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客戶需求洞察
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基于歷史交易數據
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解析微信語音/朋友圈等非結構化數據
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營銷策略生成
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固定話術庫
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實時生成博弈型話術（含競品防御）
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風險防控
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事后預警
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通話實時情緒監測與合規攔截
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二、DeepSeek入門學習
1.場景化功能定位
1)離線模式：網絡中斷時自動調用本地合規庫生成話術（預裝217項消保規則）
2)敏感業務模式：通話記錄脫敏+雙人復核存證（滿足銀保監檢查要求）
3)營銷作戰模式：實時整合區域經濟數據生成客戶地圖
2.競品實戰對比（銀行理財場景）
提示詞：
“生成基金虧損客戶挽留策略，需包含通脹數據對比和競品防御話術”
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工具
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輸出結果差異
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致命缺陷
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ChatGPT
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通用性安撫話術
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出現"跑贏大盤"等禁用語
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缺失本地CPI數據引用
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文心一言
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簡單產品對比表
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未嵌入客戶持有產品信息
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使用過時存款利率數據
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DeepSeek
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生成《客戶虧損歸因分析表》
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完全符合銀保監投訴案例庫要求
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第二講：銀行專屬精準提示技巧（1.5h）
一、場景化指令方法論
1.ABCD法則
1)A（受眾）：明確客戶畫像（如“45歲私企主，風險厭惡型”）
2)B（行為）：設定觸發動作（如“當他行理財到期前3天”）
3)C（內容）：植入產品核心價值（如“保本+活期收益超定存130%”）
4)D（數據）：綁定動態數據源（如“疊加本地CPI漲幅對比”）
2.黃金圈法則（Why-How-What）
口訣：先說為什么→再說怎么做→最后給方案
1)Why（痛點）："您是否發現存款利率跑不贏CPI？"
2)How（原理）："通過國債+貨基組合對沖通脹"
3)What（方案）："一鍵生成《抗通脹資產包》（含收益測算表）"
3.4P話術法（Problem-Pain-Proof-Package）
口訣：說問題→挖痛點→甩證據→給方案
1)Problem（問題）："基金虧損客戶抱怨市場波動大"
2)Pain（痛點）："單一產品風險集中導致焦慮"
3)Proof（證據）："展示組合投資近3年回撤減少63%數據"
4)Package（方案）："自動生成《基金健診報告+調倉建議》"
4.痛點爆破法（3B法則）
口訣：比對手→比過去→比未來
1)vs他行："對比他行理財到期收益少3.8萬元"
2)vs過去："您上季度收益低于同資產級別客戶28%"
3)vs未來："模擬持有我行產品3年多賺1.5倍"
第三講：銀行個金業務營銷場景深度應用(3h)
一、獲客：多媒體獲客實戰
1.標桿案例極速復制術
-輸入"代發薪客戶營銷"→輸出TOP3銀行抖音視頻分鏡腳本
-案例：某農商行通過合拍本地網紅視頻，單條獲客23戶
2.營銷文案生產線
-輸入產品名稱→輸出朋友圈九宮格文案（含自動排版工具）
-反詐宣傳數字人生成器：掃碼拍攝客戶肖像→自動合成教育視頻
3.智能活動規劃器
-Excel客戶清單+產品列表→生成《30天作戰日歷》
-直播觀眾熱力圖→觸發周邊3公里外呼任務
二、活客：線上營銷觸達
1.電話營銷優化
1)通話實時轉寫：自動標記客戶情緒波動點（焦慮/猶豫/興奮）
2)動態話術提示：根據客戶打斷次數自動切換溝通策略
3)戰后
復盤：生成《通話價值熱力圖》顯示關鍵博弈節點
2.微信生態運營
1)朋友圈煉金術：客戶曬購房合同→自動觸發按揭理財方案
2)沉默客戶激活：3個月未互動客戶→生成"失聯原因診斷報告"
3)合規核彈：宣傳文案自動植入20類監管要求話術
三、留客：營銷活動組織策劃
1.需求輸入：DeepSeek分析客群標簽生成作戰目標
2.方案生成：自動輸出預算/渠道/話術三件套（含合規審查）
3.物料生產：聯動剪映/美圖秀秀10分鐘產出視頻+九宮格海報
4.執行監控：WPS實時更新客戶響應熱力圖
案例：某農商行老年客群活動轉化率提升3.8倍（全流程手機端2小時完成）
四、粘客：資產配置與復雜產品營銷
1.智能資產配置流水線
1)方案生成：輸入客戶職業/風險偏好→DeepSeek秒級輸出配置方案（含基金/保險/理財組合比例）
2)報告轉化：自動生成《財富健康白皮書》
2.基金健診作戰包
1)病灶掃描：導入持倉基金代碼→DeepSeek診斷「虧損病灶」（夏普比率/最大回撤可視化）
2)話術武裝：自動生成客戶溝通策略（示例：“這只科技基近半年波動率達38%，建議轉配固收+”）
3)作戰鏈觸發：剪映生成持倉解讀短視頻→美圖秀秀輸出對比雷達圖
3.保單檢視破冰術
1)隱形需求挖掘：輸入保單類型→DeepSeek定位保障缺口（示例：“重疾保額僅20萬，建議疊加醫療險”）
2)情景劇營銷：自動生成家庭風險情景劇本→豆包轉化3分鐘微電影
3)閉環驗證：某城商行期繳保費轉化率提升7倍（AI生成檢視報告打開率92%）
