銀行零售業務數字化營銷與運營
主講老師: 吳易璋 查看講師詳情>>
工作背景：
數字化轉型、大數據風控
消費金融類、智能反欺詐
常駐地：北京
著作《銀行數字化風控業務與實踐》
10年總行專職審貸官
10年消費金融實戰
3家持牌機構風控負責人
8年銀行業培訓經...
主講課程：
《金融科技助力鄉村振興》
《對公授信數字化風控》
《銀行數字化轉型之營銷、風控與運營》
《后疫情時代中小銀行數字化風控》
《商業銀行智能反欺詐》
《商業銀行數字化運營》
...
銀行零售業務數字化營銷與運營課程大綱詳細內容
課程分類： DS賦能銀行
課程目標：
1、深度掌握利用 DeepSeek 等工具實現營銷效率提升 30% 以上的方法論，顯著提升工作效能。
2、具備公私聯動場景的數字化設計能力，能夠制定出更具針對性與實效性的營銷方案。
3、擁有一套無需依賴 IT 部門的 “一線人員 AI 作戰手冊”，增強自主業務創新能力，快速響應市場變化
課程對象：中小銀行零售業務部門的管理人員與業務骨干，期望通過提升團隊數字化營銷能力，引領業務創新發展。對數字化營銷與運營滿懷熱忱，渴望提升自身業務能力，在銀行領域嶄露頭角的從業者。積極投身銀行數字化轉型，不斷探索創新業務模式的金融科技愛好者，力求掌握前沿技術在銀行業的應用精髓。
課程時間：
課程大綱:
先導篇：DeepSeek 全面解析
一、DeepSeek 簡介
二、DeepSeek與其他 AI 大模型異同點
三、從入門到精通
四、基本提問原則
第一節 AI在銀行業務場景上的創新應用
一、技術助推金融進入新時代
二、人工智能驅動金融業務的傳統做法
三、生成式人工智能重塑金融業務
四、未來：傳統AI與生成式AI融合，人機協作
五、DeepSeek融合應用
1、傳統AI+生成式AI雙引擎：DeepSeek風控模型（接入本地系統時可實時調用征信數據；未接入時使用模擬數據建模）
2、實操案例：
i.利用DeepSeek生成貸款產品說明文檔
3、分組演練
i.基于因果推斷模擬個體額度優化
第二節零售業務數字化營銷
一、輕量化營銷工具：普惠金融碼的啟示
二、典型案例-某銀行零售業務數字化營銷
1、“知客、觸客、獲客、獲客”：某銀行基于運營商數據模型營銷返鄉客群
2、銀行零售數字化營銷步驟
三、企微管理平臺構建專業私域社群運營體系
1、組織：建立中心化運營支撐團隊支撐全分行運營
2、策略：使用范圍由小到大，功能由簡到繁
3、執行：單支行網點的企業微信運營模型
四、DeepSeek實戰路徑
1、企業客戶營銷：
i.接入系統：DeepSeek調用CRM數據生成客戶分層標簽，推送個性化產品
ii.未接入系統：通過Excel導入客戶名單，生成營銷話術模板
2、個人客戶營銷：
i.利用DeepSeek生成朋友圈/短信營銷文案
ii.理財客戶營銷方案
3、實操環節（分組任務）：
i.使用DeepSeek模擬生成某客群的營銷方案
第三節數字化場景客群運營
一、數字化解決傳統營銷運營痛點
二、如何實現場景化客群運營
三、數字化場景運營策略
四、數字化賦能網點營銷
五、DeepSeek賦能場景
1、接入系統：實時分析場景數據，動態調整營銷策略
2、未接入系統：通過公開數據構建場景模型
3、案例實操（分組演練）：
i.使用DeepSeek模擬“社區便民繳費”場景運營方案
第四節零售客群經營策略與標簽
一、銀行零售數字化運營的三大階段
二、基于運營框架客群策略與標簽體系
1、MAU 運營框架拆解（手機銀行示例）
2、MAU 運營目標及客群特征（手機銀行示例）
三、夯實數據質量基礎，打破業務與數據之間隔閡
1、數據治理夯實數據基礎
2、數據融合（One ID 融合）實現零售客戶數據統一管理
3、平臺化工具能力賦能業務方自助式標簽創建與沉淀客群策略
四、銀行數字化經營管理方略
五、DeepSeek數據治理方案：
1、接入系統：自動清洗數據并生成One ID畫像（客戶360°視圖）
2、未接入系統：通過Excel/VBA工具標準化數據，生成基礎標簽庫
3、實操環節：
i.任務：使用DeepSeek標簽工具對模擬客戶數據打標簽
ii.輸出：客群策略矩陣
第五節私域流量運營
一、什么是私域流量運營？
1、私域流量以及私域流量運營概念
2、私域流量運營的底層邏輯
3、銀行開展私域運營的必要性
二、銀行怎樣開展私域運營建設？
1、銀行私域運營渠道
2、銀行私域業務發起單元
三、銀行私域建設步驟
1、Step1：銀行私域布局業務目標梳理
2、Step2：私域建設模式選用與系統對接
3、Step3：私域工具搭建及交付
4、Step4：落地場景運營
四、銀行私域十大”避坑“指南
1、第一個坑：缺乏策略規劃和實施評估
2、第二個坑：忽視私域用戶需求和反饋
3、第三個坑：錯配的內容和品牌形象
… … … …
五、DeepSeek私域工具鏈
1、接入系統：企微API對接DeepSeek，自動分析社群對話，生成服務建議
2、未接入系統：通過聊天記錄導出文件，分析客戶高頻需求
3、實操環節：
i.模擬社群管理：用DeepSeek生成節日活動文案+自動回復話術
ii.避坑演練：針對“過度推銷”場景設計合規應答模板
第六節客戶旅程
一、什么是客戶旅程和客戶旅程管理
二、為什么要做客戶旅程？
1、打破銀行數字化轉型“碎片化、點狀化”的困局，是驅動前、中、后臺全面整合的價值抓手
2、客戶旅程更關注客戶體驗、更強調端到端、更具備全方位視角
3、單條旅程重塑能夠立竿見影地創造價值
三、客戶旅程管理與體驗監測體系
四、客戶生命周期全旅程經營
1、全旅程陪伴式服務
2、全旅程視角的客戶營銷與運營
3、案例——建行：數字化客戶旅程管理2.0模式
4、案例——招行：從“被動響應式”向“主動賦能式”進化
五、DeepSeek聯動方案
1、公私聯動營銷
i.接入系統：通過企業賬戶數據推薦個人金融產品
ii.未接入系統：模擬企業-個人關聯畫像，設計交叉營銷策略
2、客戶旅程優化
i.使用DeepSeek預測客戶下一個需求節點
3、實操環節（分組演練）
i.案例設計：某制造企業供應鏈場景下的員工金融服務方案
ii.輸出：公私聯動營銷畫布
第七節銀行數字化運營方案
一、目標：條線協同、總分貫通、部門聯動
二、銀行運營發展趨勢——從傳統到數字化
三、銀行數字化運營典型方案
四、金融科技與銀行數字化營銷運營
1、實現從以產品為中心到以客戶中心的轉型，提升AUM
2、全流量經營平臺建設和運營的關鍵成功要素
3、營銷驅動設計運營支撐模塊
4、增長運營體系-用戶生命周期增長指標體系與策略閉環
5、增長運營體系-營銷運營活動閉環
五、DeepSeek實操訓練（分組演練）
第八節課程收尾與行動規劃
一、總結
1、DeepSeek在銀行數字化中的“三階應用”
數據層（標簽生成）→策略層（智能推薦）→執行層（自動化運營）
二、行動指南
1、可接入系統：
優先部署DeepSeek與CRM/核心系統接口
2、不可接入系統：
聚焦“輕量工具包”
三、Q&A與個性咨詢
針對參訓銀行實際情況提供優化建議。
