服務熱線：136-0602-2286400-0900-836

為企業提供專業化企業內訓服務

常規企業內訓課程常年優惠中，課程費用最低，歡迎咨詢

網站首頁 >企業內訓 >銀行培訓 >銀行零售營銷 >攻夫足球銀行客戶資產配置桌游

攻夫足球銀行客戶資產配置桌游

主講老師: 譚小芳查看講師詳情>>

工作背景：
人社部高級人力資源管理師 ACI國際認證高級企業培訓師管理咨詢首席專家《哈佛商業評論》特約撰稿人、央視《對話》節目、日本NHK電視臺專訪嘉賓全球500強華人講師、亞太地區十大金牌講師、北清復...

主講課程：
《創新整合與戰略決策系列》、《集團管控系列》、《高層領導力系列》、《MTP帶隊伍系列》、《人資行政系列》、《TTT與企業大學運營系列》、《國學系列》、《思維系列》、《心理學應用系列》

譚小芳

我要詢價課程咨詢電話：136 0602 2286

攻夫足球銀行客戶資產配置桌游課程大綱詳細內容

課程分類： 銀行零售營銷桌游劇本殺

課程目標：

掌握立體金三角的資產配置方式

掌握標準普爾的四象限資產配置方法

掌握不同生命周期、經濟周期的資產配置思路

掌握資產配置十步法，通過桌游體驗讓學員快速學以致用

課程對象：銀行個金條線客戶經理

課程時間：1天，6小時/天

課程大綱:

第一講：市場摸底——銀行投資品種與資產配置前瞻

一、資產配置在實際工作中的運用

1.銷售理念轉變

2.整合產品

3.整合服務

4.整合資源

二、馬科維茨資產組合理論概述

1.金融產品風險可以相互抵銷

2.金融產品風險可以度量

3.資產組合的意義與價值

案例說明：資產組合如何讓風險收益優化

三、情商在專業價值呈現中的意義與價值

1.情商是指了解他人情緒的能力

2.情商是指體會他人情緒的能力

3.情商是指了解自己情緒的能力

4.情商是指控制自己情緒的能力

5.情商是指激勵自己情緒的能力

小組作業：現場測試并給出后續營銷工作建議

第二講：主次分明——銀行投資品種解讀

一、房產

課堂互動：

1.房價為什么會漲？

2.如何判斷房價過高？

3.房產在資產配置中的價值？

4.住房資產優劣勢分析

5.房產在資產配置中的注意事項

6.人口紅利與房價的關聯影響

二、基金

1.基金投資“五看三斷”法

五看

1）欲知未來先看現在

2）欲知現在先看過往

3）欲知強弱必看手法

4）欲建體系必看規律

5）欲建策略需看客戶

三斷

1）斷期限

2）斷手法

3）斷策略

案例分析：股票型基金解析方法

課堂作業：現場分析診斷股票型基金并給出投資建議

2.值得借鑒的三大投資理念

1）風險與收益并存

2）長期投資的理念

3）分散投資的理念

3.致命的七大投資理念

1）要想賺錢必先預測

2）依賴權威言聽計從

3）可靠消息投機取巧

4）投資必分散或集中

5）要賺大錢必冒大險

6）交易系統奉為萬能

7）我肯定對或肯定錯

4.START通用類建議體系建立

1）交易信號

2）時間架構

3）目標設定

4）風險管理

5）實戰檢驗

案例分析：交易體系建立方法

三、黃金

1.實物貴金屬的分類

1）投資性實物金

2）收藏性實物金

2.類似品種的橫向比較

1）紙黃金

2）實物金條

3）紀念性金章金條

4）黃金T+D

5）黃金期貨

6）黃金基金

3.實物貴金屬的價值

1）身份地位象征

2）抵御極端風險

3）長期保值增值

4）資產配置應用

5）家庭財富傳承

4.購買實物金的注意事項

1）不同性質的實物貴金屬的工藝成本不同

2）根據需要選擇不同純度的實物貴金屬

3）根據需要選擇是否需要專業機構保管

4）根據資產狀況選擇配置實物金的比例

5）根據風險偏好選擇黃金的投資渠道

5.實物貴金屬在資產配置中的運用

1）實物貴金屬規避極端風險的特殊屬性運用

2）實物貴金屬價格短期波動性的實際運用

3）實物貴金屬在不同客群中的配置策略

四、保險

1.特征

1）保障內容

2）繳費方式

3）保障期限

4）收益方式

5）潛在風險

2.功能

1）保障

2）資產配置

3）收益

3.亮點

1）避債

2）避稅

3）抵御風險

4.投資要點

1）保障范圍和條件

2）投資期限和繳費方式

3）收益和風險

5.注意事項

1）人生必備的八張保單

2）保險選擇依據

課堂互動：保險營銷的常見問題及解決思路

五、理財

1.特征

1）投資期限

2）投資收益

3）投資范圍

4）收益成本

5）潛在風險

2.功能

1）靈活投資

2）資產配置

3.亮點

1）收益較有保障

2）期限靈活

3）風險較低

4.投資要點

1）流動性

2）收益性

3）風險性

5.注意事項

1）收益比較

2）資產配比

3）機會成本

案例解析：理財產品的深入剖析

第三講：步步為營——資產配置七步法

一、了解客戶

1.風險性需求

2.收益性需求

3.流動性需求

案例說明：不同需求客戶的資產配置模型

二、資產診斷

案例分析：不同資產搭配的優劣勢分析

小組作業：請根據案例情況給出資產診斷建議

三、提供方案

1.判斷關鍵因素

2.給出合理配比

3.匹配合適產品

案例說明：王先生的資產配置方案建議

四、溝通反饋

溝通中的典型異議處理案例解讀

1.不接受資產配置方案——案例展示

2.不接受產品調換建議——案例展示

3.對推薦產品心存異議——案例展示

4.特殊情況的異議處理——案例展示

五、步步為營

尋找切入點

1.基于客戶需求引導的切入點——案例展示

2.某個特定單一產品為切入點——案例展示

3.以某中理念引導作為切入點——案例展示

六、組合營銷

注意事項

1.客戶認同后的及時組合營銷

2.客戶滿意后的后續組合營銷

3.基于后續需求發掘組合營銷

七、后續跟進

1.基于日常維護的跟進措施

2.基于資產配置調整的跟進

3.基于產品的關鍵節點跟進

課堂提問或情景演練（可選）

譚小芳講師相關課程

1. 五怪籃球隊班組管理劇本殺 2. 超級班長進化營電力班組管理桌游 3. 超級班長進化營班組管理桌游 4. 外交官職業素養——沉浸式-劇本殺 5. 探索生涯：職業規劃歐卡工坊 6. 人生履歷職業生涯規劃桌游 7. MYGOAL：樂生涯樂高桌游 8. 紅警黨政網絡安全與輿情管理桌游 9. 銷幫三十六計大客戶營銷桌游 10. 藍圈子大客戶營銷劇本殺

銀行零售營銷同類內訓課程

1. 職場再啟航，激發新活力——柜員職 2. 《活動萬能公式—活動策劃與實戰技 3. Fintech時代的零售業務突破 4. 《將軍——銀行支行零售業務績效提 5. 小微信貸實戰營銷訓練 6. 《從捕獵到深耕——農商行網格化營 7. 銀行小微信貸全流程介紹及信貸技術 8. 銀行信用卡業務從戰略到執行——信 9. 業績倍增-零售銀行產品場景營銷 10. 新時代銀行重要個人客戶營銷

九大模塊精選企業內訓

模塊一：數字化DeepSeek 模塊二：戰略經營管理模塊三：領導力、通用管理模塊四：品牌營銷、銷售管理模塊五：人力資源及財務模塊六：生產研發供應鏈模塊七：黨建國企主題模塊八：華為學習、阿里學習模塊九：地產建工、銀行及行業

九大模塊精選培訓講師

模塊一：數字化DeepSeek 模塊二：戰略經營管理模塊三：領導力、通用管理模塊四：品牌營銷、銷售管理模塊五：人力資源及財務模塊六：生產研發供應鏈模塊七：黨建國企主題模塊八：華為學習、阿里學習模塊九：地產建工、銀行及行業


電話咨詢

136 0602 2286 

微信咨詢

掃一掃，加微信~

訪問手機站

掃一掃，訪問~

關于我們
網站介紹聯系我們

網站地圖友情鏈接

培訓老師在線學習

服務項目
客戶案例新聞中心

管理文庫文章觀點

線上課程培訓專題

企業培訓版權課程
- 掃一掃
  訪問手機端
- 掃一掃
  微信咨詢
服務熱線：400-0900-836