家庭理財原理及顧問式營銷

主講老師: 吳迪（北京）    查看講師詳情>>

工作背景：
吳老師英國碩士畢業（MBA），留學回國之后一直從事金融理財和理財教育工作。 金融營銷與培訓10余年，目前銀行個人金融崗位在職。曾任國內大型保險公司及保險中介理財師，團隊長，培訓督導；曾任發展最快的某股份制銀行社區銀...

主講課程：

  家庭理財原理及顧問式營銷課程大綱詳細內容

課程分類： 家族信托財富

課程目標：

課程對象：

課程時間：

課程大綱:

一、理財規劃基礎知識

1.理財的起源與發展

2.理財規劃的定義、目標及基本原則

3.生命周期理論

4.家庭模型理論

二、家庭生命周期理論

1.什么是家庭生命周期

2.家庭生命周期劃分

3.家庭生命周期與理財

三、確定客戶理財目標與需求開發

1.識別客戶類型

2.確定客戶理財目標

3.客戶需求深度挖掘

4.匹配客戶與理財產品

四、家庭四小規劃

1.現金規劃的核心及工具

2.房地產市場展望

3.教育規劃中的作用

4.養老現狀與未來

五、風險與保險規劃

1.風險管理方法

2.被保險人的生命周期

3.保險在現實生活中的功用

4.不同生命周期的保險配置

六、理財服務的業務流程

1.建立客戶關系

2.收集客戶信息

3.財務分析和財務方案評價

4.制定理財規劃方案

七、家庭理財規劃的主要投資工具

1.股票

2.基金

3.銀行理財產品

4.信托

5.黃金

6.房地產

7.銀行理財產品介紹

8.互聯網金融產品

9.金融產品在理財規劃中應用

八、理財人員服務營銷策略

1.以客戶為中心的顧問式營銷與開發

2.客戶導向營銷計劃